Votre comptabilité alimentée en continu, votre trésorerie à jour tous les matins

Le journal de banque est le journal comptable dans lequel on enregistre les encaissements et décaissements sur les comptes bancaires de l'entreprise. Chaque mouvement du relevé y donne lieu à une écriture équilibrée, portant un numéro et une date, et composée d'au moins deux lignes : une sur le compte 512 pour la trésorerie qui bouge, une ou plusieurs autres pour la contrepartie, client, fournisseur, charge, virement interne… Okimia génère ces écritures automatiquement à partir de vos mouvements synchronisés.

Le relevé bancaire est un document externe produit par votre banque : une liste de mouvements avec un solde qui court, sans aucun compte comptable. Le journal de banque est un enregistrement comptable interne : chaque mouvement y devient une écriture équilibrée, avec des comptes du plan comptable et un total débit égal au total crédit. Le relevé dit ce que la banque a vu passer ; le journal de banque dit ce que ça signifie comptablement. Okimia fait la traduction de l'un vers l'autre.

Non, c'est un compte. Une écriture du journal de banque comporte toujours au moins deux lignes, dont une seule porte le compte 512 : celle qui matérialise le mouvement de trésorerie. Les autres portent la contrepartie : le client (411) pour un encaissement, le fournisseur (401) pour le règlement d'une facture, un compte de charge (6xx) et de TVA déductible pour un achat au comptant, ou le compte 580 pour un virement entre deux comptes de l'entreprise.

Okimia synchronise vos comptes en continu, reconnaît les libellés bancaires, affecte la bonne contrepartie et produit l'écriture équilibrée. Il relie ensuite chaque encaissement à la facture qu'il règle et chaque paiement à la dette qu'il éteint, c'est le lettrage, y compris sur les règlements groupés et les encaissements partiels. Le rapprochement bancaire cesse d'être un rattrapage mensuel dans un fichier Excel pour devenir un état permanent, vérifiable ligne à ligne.

Un virement interne crée deux écritures, une par banque, reliées par le compte transitoire 580 : le compte émetteur est crédité au 512 avec le 580 au débit, le compte récepteur est débité au 512 avec le 580 au crédit. Okimia identifie ces mouvements comme internes et génère les deux écritures. C'est essentiel pour votre pilotage : sans ce traitement, le même euro est compté deux fois et vos flux d'exploitation sont faussés.

Non. Okimia est un logiciel de pilotage de trésorerie, pas un logiciel de production comptable. Il se branche à votre outil de compta (Pennylane, Sage, Cegid, et d'autres) pour récupérer les données utiles au prévisionnel et au suivi : échéances clients et fournisseurs, écritures, catégorisation. Votre comptable continue de travailler dans son outil habituel, vous pilotez dans Okimia.