Your cash, readable and up to date with no manual reconstruction
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Okimia connects to your bank accounts, automatically categorizes your flows and gives you a structured read on your cash position. By entity, by bank, by category.
Your data already exists, it's just scattered
Banking portal, accounting export, Excel file, PDF statements. The information is there, but pulling it together takes time, depends on one person, and produces a result no one is ever fully sure about. Okimia does that reconstruction work automatically.
From raw banking data to a usable cash read
Okimia's cash monitoring doesn't just pull in your balances. It structures, categorizes and organizes your flows so you can steer your cash day to day (not once a month, when the file is finally up to date).
All your banks and management tools, on a single screen
Okimia connects to all your bank accounts via Open Banking and pulls in your flows in real time.
If you use an ERP or accounting tool (Pennylane, Sage, Cegid…), Okimia interfaces with it to retrieve the complementary data: accounting tags, supplier accounts, customer accounts. You no longer export anything by hand. The data arrives structured and ready to read.Vos factures arrivent par e-mail, en Factur-X depuis une plateforme de dématérialisation, ou en photo prise par un collaborateur. Okimia les récupère au même endroit, lit les données de la facture (fournisseur, montant HT, TVA, échéance) et les rattache au bon tiers.
Your flows categorized automatically, with your own business logic
Each transaction is categorized the moment it arrives, according to the rules you define: by supplier, by label, by flow type.
Once your rules are in place, Okimia applies them to every new movement with no intervention. You set the rules once, and the tool runs them continuously.
Read your cash like a decision-maker, not an accountant
View your flows by category, by bank, by entity — with the level of detail you need to make calls.
DSO and DPO are calculated from your customers' and suppliers' actual payment behavior, not from the theoretical due dates on your invoices. You know what's coming in, what's going out, and why.
100% GDPR compliant
Your data is hosted in Europe, with AWS in Frankfurt. Our processes are fully GDPR compliant.
Trusted partners
Whether for aggregating your banking data, executing your payments or investing your cash, our partners are carefully vetted.
Registered with ORIAS
Okimia is registered as a COBSP (Banking Operations and Payment Services Broker) and a CIF (Financial Investment Advisor).
They replaced their spreadsheet and they're not going back.
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Qu'est-ce que le journal d'achat en comptabilité ?
Le journal d'achat est le journal comptable dans lequel on enregistre les dettes nées de vos achats. Contrairement au journal de banque, qui retrace les encaissements et décaissements sur vos comptes bancaires, le journal d'achat n'enregistre aucun mouvement d'argent : il constate une reconnaissance de dette. Dès qu'un fournisseur vous adresse une facture, l'événement doit être comptabilisé, indépendamment de la date à laquelle vous réglerez. Okimia génère cette écriture automatiquement à partir de la facture reçue, puis l'exporte vers votre comptabilité.
Comment Okimia génère-t-il l'écriture du compte 401 ?
À partir des données de la facture fournisseur, Okimia construit une écriture équilibrée. Le compte 401 est crédité du montant TTC, c'est la dette réelle envers le fournisseur. En contrepartie, au débit, Okimia ventile le compte de charge (classe 6) pour le montant hors taxe et la TVA déductible pour le montant de taxe. Les comptes et les taux se paramètrent par fournisseur, ce qui rend la génération automatique dès la deuxième facture.
Quelle date porte l'écriture du journal d'achat ?
Celle de la facture, pas celle du paiement. C'est l'émission de la facture qui déclenche la dette, donc l'écriture. Le règlement, lui, donne lieu à une seconde écriture, plus tard, dans le journal de banque : débit du compte 401, crédit du compte 512. Le compte 401 fait le pont entre les deux journaux. Cette distinction est structurante pour la fiabilité de votre encours fournisseur : une écriture datée du paiement fausse votre DPO et votre BFR.
Okimia remplace-t-il mon logiciel de comptabilité ?
Non. Okimia intervient en amont, sur la pré-comptabilité : collecte des justificatifs, génération des écritures d'achat et de banque, export vers votre outil comptable ou votre ERP. Votre expert-comptable et votre logiciel de comptabilité gardent leur rôle. L'objectif est d'éliminer la ressaisie entre les deux : la pièce est collectée une fois, l'écriture est générée une fois, et elle arrive en comptabilité au format attendu.
Comment le journal d'achat alimente-t-il mon prévisionnel de trésorerie ?
Chaque écriture d'achat porte une échéance. Okimia utilise cette date pour projeter le décaissement dans votre prévisionnel, avant même que la facture soit payée. Vous voyez l'impact de vos dettes fournisseurs sur votre position de trésorerie à 1, 4 ou 12 semaines, et vous arbitrez : payer maintenant ou décaler. C'est ce qui distingue Okimia d'un simple outil de pré-comptabilité : la dette n'est pas seulement enregistrée, elle est pilotée.
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